IL & FS ತನಿಖೆ: ಸಹಾಯಕ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಮಾಜಿ ಸಿಇಒ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿ ಅಧಿಕೃತ ರಿಯಾಯಿತಿ ವಿಲ್ಲಾ ಖರೀದಿಸಲು ಸಹಾಯ – ಆರ್ಥಿಕ ಟೈಮ್ಸ್

IL & FS ತನಿಖೆ: ಸಹಾಯಕ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಮಾಜಿ ಸಿಇಒ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿ ಅಧಿಕೃತ ರಿಯಾಯಿತಿ ವಿಲ್ಲಾ ಖರೀದಿಸಲು ಸಹಾಯ – ಆರ್ಥಿಕ ಟೈಮ್ಸ್
ಸೇವೆಗಳು

ಆರ್ಎಫ್ಐಎನ್ ಐಎನ್ಐಎನ್ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಯ ಹಿರಿಯ ನಿರ್ದೇಶಕರಿಗೆ 2012-13ರಲ್ಲಿ ಡಿಫಾಲ್ಟರ್ ಎರವಲುದಾರನೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಸರ್ಕ್ಯೂಟ್ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಯುತ್ತಿರುವಾಗ ರಿಯಾಯಿತಿ ದರದಲ್ಲಿ ಡ್ಯುಪ್ಲೆಕ್ಸ್ ವಿಲ್ಲಾವನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದೆ.

ಐಎಫ್ಐಎನ್ ಮತ್ತು ಹಲವಾರು ಇತರ ಗುಂಪು ಕಂಪನಿಗಳು ಅನೇಕ ಸಾರಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಕೊಂಡಿದ್ದವು ಎಂದು ತಿಳಿದುಬಂದಿದೆ. ಕೆಲವು ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ ತ್ವರಿತ ವಿತರಣೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಹಲವಾರು ಅಕ್ರಮಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ವಿಳಂಬವಾದ ಚೇತರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕೆಟ್ಟ ದಾಖಲೆಯಿದೆ.

ತನಿಖೆ ವರದಿ ಪ್ರಕಾರ, ಇದು ಸಲ್ಲಿಸಿದ ಮೊದಲ ಚಾರ್ಜ್ಶೀಟ್ನ ಭಾಗವಾಗಿದೆ

ಗಂಭೀರ ವಂಚನೆ ತನಿಖಾ ಕಚೇರಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ

ಲೀಸಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್) ಕಂಪೆನಿಯು ಪುಸ್ತಕಗಳ ವಿಂಡೋ-ಡ್ರೆಸ್ಸಿಂಗ್ನ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ವಿವಿಧ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ರೇಟಿಂಗ್ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರೆಸಿತು.

ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಸಾಲದ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಸಾಲ ಸಿಂಡಿಕೇಶನ್ ಶುಲ್ಕದಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳಿಗೆ ಐಎಫ್ಐಎನ್ ಪಾವತಿಸಲು ಸಾಲಗಾರನ ಮೂಲಕ ಎಸ್ಐವಿ ಗ್ರೂಪ್ಗೆ ವಿತರಿಸಲಾಯಿತು.

ಈ ಶುಲ್ಕವು ಐಎನ್ಐಎನ್ಐನಿಂದ ಸಲ್ಲಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಐಎನ್ಐಎನ್ಐಗೆ ಎಸ್ಐವಿಎ ಗುಂಪಿನಿಂದ ಪಾವತಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ, ಇದು ಕಂಪನಿಯು ನಡೆಸಿದ ಋಣಭಾರ ಪುನರ್ವಸತಿಗಾಗಿ.

ತನಿಖೆ 2012-13ನೇ ಸಾಲಿನಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟೆಕ್ ವಿರುದ್ಧ ಎಸ್ಐವಿ ವೆಂಚರ್ಸ್ಗೆ ಮಹೋನ್ನತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆಯೆಂದು ತೋರಿಸಿದೆ.

ಯುನಿಟೆಕ್

ಸಹ ಮಿತಿಮೀರಿದ ಆಗಿತ್ತು.

ಎಸ್ಐಎಫ್ಎ ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ ಎಸ್ಎನ್ವಿ ವೆಂಚರ್ಸ್ ಕಡೆಗೆ ಯೂನಿಟೆಕ್ನ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸಲು ಐಎಫ್ಐಎನ್ ಟಾಪ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಎಸ್ಐವಿಎ ಗುಂಪನ್ನು ಜಾಮೀನು ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದೆ. ಅಂತೆಯೇ, ರೂ 125 ಕೋಟಿ ಅನುಮೋದನೆ ಮತ್ತು ವಿತರಣೆ ಮಾಡಲಾಯಿತು

ಯುನಿಟೆಕ್ ಗುಂಪು

ಸುಮಾರು 80 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಶಿವನಿಗೆ ನೀಡಲಾಗುವುದು ಮತ್ತು ಅನುಕ್ರಮವಾಗಿ ಶಿವ ಐಎಫ್ಐಎನ್ ಸಾಲವನ್ನು ತೆರವುಗೊಳಿಸಲು ಅವರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

ಈ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಐಎಫ್ಐಎನ್ ತಮ್ಮ ಸಲಹಾ ಆದಾಯವನ್ನು 8 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಷ್ಟೇ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಸುಮಾರು 45 ಕೋಟಿ ರು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

ಆದರೆ, ಶಿವ ಗುಂಪಿನ ವಿನಂತಿಯ ಮೇಲೆ ವ್ಯವಹಾರದ ನಂತರ ಮುಗಿದ ನಂತರ, ಯೂನಿಯನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ನ ಸಾಲವನ್ನು ಮುಚ್ಚಲು ಸುಮಾರು 40 ಕೋಟಿ ರೂ.

ಭಾರತ

. ಶಿವ ಗುಂಪಿನಿಂದ ಐಎಫ್ಐಎನ್ಗೆ ಪುನರ್ರಚನೆಯ ಆದೇಶ 12.5 ಕೋಟಿ ರೂ.

“ಮತ್ತಷ್ಟು, ಈ ವಹಿವಾಟಿನ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ, ರಮೇಶ್ ಬಾವಾ (ಇವರು CEO ಮತ್ತು IFIN ನ MD) ಸಹ ಹಿರಿಯ ನಿರ್ದೇಶಕರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದರು

ಫಿಚ್ ರೇಟಿಂಗ್ಸ್

ಸಿಂಗಪುರ್ ಅವರು ಐಎಲ್ಎಫ್ಎಸ್ನ ರೇಟಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ 4.25 ಕೋಟಿ ರೂ. ರಿಯಾಯಿತಿ ದರದಲ್ಲಿ 3.25 ಕೋಟಿ ರುಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಿದ್ದಾರೆ. “ತನಿಖೆ ವರದಿ ಪ್ರಕಾರ.

ಸಂಪರ್ಕಿಸಿದಾಗ, ಫಿಚ್ ರೇಟಿಂಗ್ಸ್ ವಕ್ತಾರರು “ನಾವು ಅದರ ಬಗ್ಗೆ ಕಾಮೆಂಟ್ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.”

ಐಎಫ್ಐಎನ್ಐನ್ ತನ್ನ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ಪ್ರೋಗ್ರಾಂಗೆ “ಉನ್ನತ ದರ್ಜೆಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು” ಅನುಭವಿಸಿತು ಎಂದೂ ಹೇಳಿದರು.

ಫಿಟ್ಚ್ ಸಂಸ್ಥೆಯು ‘AAA (ind)’ ನ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಎರವಲು ಪ್ರೋಗ್ರಾಂ ಮತ್ತು ‘F1 + (ind)’ ಗೆ ಕಂಪನಿಯ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಎರವಲು ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಕ್ಕೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಹಣಕಾಸಿನ ಸಕಾಲಿಕ ಸೇವೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಯ್ಯುತ್ತವೆ.

ಇದು ಫಿಚ್ ರೇಟಿಂಗ್ಸ್ನಿಂದ 2011 ರವರೆಗೂ ಮತ್ತು 2013-04ರ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ಫಿಟ್ ಗ್ರೂಪ್ ಕಂಪೆನಿಯಾಗಿ ಇಂಡಿಯಾ ರೇಟಿಂಗ್ಸ್ನಿಂದ ನೀಡಲಾದ ವಿವಿಧ ರೇಟಿಂಗ್ ವರದಿಗಳನ್ನು ಸಹ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ವೆಬ್ಸೈಟ್ಗೆ CARE ಮತ್ತು ICRA ಅದಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಆಸ್ತಿ ಪುಸ್ತಕದ ವಿಂಡೋ-ಡ್ರೆಸಿಂಗ್, ಸಾಲಗಳ ನಿರಂತರ-ಹಸಿರುಮನೆ ಮತ್ತು ಹಲವಾರು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ವಿಳಂಬವಾದ ಚೇತರಿಕೆಗಳು

ಉನ್ನತ ಹಿತ್ತಾಳೆ

.

ಅಂತಿಮ ಬಳಕೆ ನೀತಿ ಇದ್ದಾಗಲೂ, ತನಿಖೆಯು ಕಂಡುಬಂದಿಲ್ಲ, ಸಾಲಗಳನ್ನು ತಮ್ಮ ಸರಿಯಾದ ಅಂತಿಮ-ಬಳಕೆಗೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಾಗಲಿಲ್ಲ.

ಚಾರ್ಜ್ಶೀಟ್ನಲ್ಲಿ, ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆ ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವಾರು ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಮತ್ತು ಅಪರಾಧಗಳ 30 ಘಟಕಗಳನ್ನು / ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು SFIO ಆರೋಪಿಸಿದೆ. ಬಾವಾ ಸೇರಿದಂತೆ ಕೆಲವು ಆರೋಪಿಗಳು ಈಗಾಗಲೇ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಬಂಧನದಲ್ಲಿದ್ದಾರೆ.